В Україні перекази з картки на картку є найпоширенішим способом розрахунків, проте в окремих випадках така практика може мати юридичні наслідки. За порушення податкового законодавства громадянам може загрожувати штраф у розмірі від 17 до 34 тис грн.
Про це повідомили фахівці порталу “Pravo.ua”.
Штрафів за сам факт переказу між картками немає, однак держава контролює джерела доходів громадян. Якщо фізична особа систематично отримує значні суми коштів і не сплачує податки, податкова служба може вимагати пояснень і донарахувати податок на доходи. Особливо це стосується випадків, коли перекази пов’язані з підприємницькою діяльністю, але сам бізнес не зареєстровано.
Аналогічна відповідальність може настати і для ФОПів, які приймають оплату за товари чи послуги на особисту картку, а не на рахунок підприємця.
Також банки мають право заблокувати рахунок або окремі операції, якщо виявлять ознаки підозрілих фінансових дій. Це може бути, зокрема, різке зростання суми переказів, переказ коштів у заборонені організації або перевищення встановлених банком лімітів.
Експерти радять не зловживати картковими переказами в обхід законодавства й заздалегідь ознайомитися з умовами свого банку, щоб уникнути неприємних наслідків.
