Автор: Оксана Яковенко

За тиждень в Україні набудуть чинності обмеження на перекази між фізичними особами. Ці обмеження стосуватимуться тільки тих клієнтів, які не можуть документально підтвердити свої доходи.

Відповідний меморандум з’явився на сайті Незалежної асоціації банків України.

Відповідно до документа, для проведення платежів за реквізитами IBAN буде встановлено місячний ліміт у розмірі 150 тис гривень.

Банки оцінюватимуть рівень ризику для клієнтів і встановлюватимуть для них індивідуальні ліміти.

Для клієнтів, які будуть віднесені до категорії “високого” ризику, буде встановлено ліміт у розмірі 50 тис гривень на місяць. Для клієнтів, які будуть віднесені до категорії “середнього” і “низького” ризику, обмеження діятимуть у два етапи:

— з 1 лютого 2025 року – до 150 тис гривень;

— з 1 червня – до 100 тис гривень.

Винятки становитимуть люди, які можуть підтвердити свої доходи – власники зарплатних карт, а також волонтери.

Якщо клієнти планують перевищити ліміти, їм потрібно буде надати відповідні документи, що підтверджують їхні доходи. На основі цих даних банки зможуть скоригувати обмеження.

У НБУ пояснили, що зазначені нововведення спрямовані на зменшення тіньового сектора економіки та боротьбу з незаконними схемами, зокрема із залученням осіб, які надають свої банківські картки для сумнівних операцій, так званих “дропів”.